Fini les tâches administratives, concentrez-vous sur le conseil
evea est un service en ligne d’épargne adossé à un contrat d’assurance vie.
Avec evea, vous connaissez les aspirations de vos clients et leurs priorités. Vous vous consacrez pleinement au conseil.
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Avec evea, les Projets de vie de vos clients sont au coeur de leur contrat
Le client définit et calibre ses Projets de vie avec vous, evea optimise l’allocation d’actifs et adresse les arbitrages directement au back office de l’assureur.
- Un parcours 100% digitalisé pour vous et vos clients
- Vous connaissez les aspirations de vos clients et leurs priorités
- evea met à votre disposition un cockpit pour suivre votre activité et votre portefeuille
Avec evea, vous proposez à vos clients d’être plus autonomes sur la gestion courante de leur contrat : vous pouvez vous consacrer pleinement au conseil.
Avec evea, les Projets de vie de vos clients sont au coeur de leur contrat
Le client définit et calibre ses Projets de vie avec vous, evea optimise l’allocation d’actifs et adresse les arbitrages directement au back office de l’assureur.
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Avec evea, vous proposez à vos clients d’être plus autonomes sur la gestion courante de leur contrat : vous pouvez vous consacrer pleinement au conseil.
Le digital au service de votre métier
Un accompagnement en temps réel
Vous suivez en temps réel l’évolution des Projets de vie de vos clients.
evea contrôle en permanence l’exposition réelle au risque du contrat et son adéquation avec le Profil de risque client. En cas d’écart, nous vous alertons immédiatement !
evea met à votre disposition un cockpit pour suivre votre activité et votre portefeuille de contrats.
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Le digital au service de votre métier
Une approche commerciale plus proactive et personnalisée
Tour du monde, création d’entreprise, acquisition de leur résidence principale ou retraite… vous aidez vos clients à se projeter et à concrétiser leurs Projets.
Grâce à evea, vous connaissez leurs aspirations et leurs priorités et pouvez proposer au bon moment l’ensemble de vos offres et services complémentaires.
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Le digital au service de votre métier
Zéro paperasse
evea propose des parcours 100% digitalisés pour vous et pour vos clients.
La gestion du contrat est dématérialisée et automatisée : collecte des pièces justificatives, signature électronique, passage des ordres d’arbitrage et des mouvements de gestion …
C’est simple, rapide et efficace !
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Comment ça marche ?
Comment ça marche ?
1.
La découverte et le calibrage des Projets
En entretien, vous découvrez les Projets de vie de votre client et les créez dans evea.
evea aide à déterminer le versement initial et les mensualités et à calibrer l’allocation de l’épargne entre les différents Projets.
2.
L’adhésion au contrat evea vie
Apres le recueil à vos côtés des informations nécessaires à l’ouverture du contrat, votre client importe les pièces justificatives et signe son contrat tranquillement chez lui. Vous suivez l’avancement en temps réel.
Votre client sollicite votre aide ? Vous pouvez bien sûr finaliser le contrat ensemble.
3.
Un coaching sur mesure !
Tout au long de la vie du contrat, vous pouvez soumettre des propositions à votre client pour faire vivre son épargne.
Votre client réalise des opérations : création de Projet, versement, changement de mensualité… Nous vous alertons immédiatement.
Ce sont autant d’opportunités de conseil.
4.
Maîtrise du risque financier
Les marchés ne sont pas toujours là où on les attend…Un écart entre l’exposition du risque du contrat et le risque du client peut survenir.
Nous passons en revue ces écarts et vous prévenons lorsqu’ils apparaissent.
evea vous aide à sécuriser et personnaliser votre devoir de conseil et vous alerte sur l’évolution de l’épargne projet par projet
Les Projets de vos clients sont uniques, leurs investissements aussi !
Projet
Piscine
À chaque Projet, une gestion financière adaptée
Vos clients et vous pouvez définir le couple risque/performance pour chacun des Projets en cohérence avec leur profil risque investisseur.
Risque
global contrat
Nous contrôlons l’exposition au risque
Nous veillons en permanence à ce que le contrat du client ne soit pas surexposé au risque et reste conforme à son profil investisseur en tenant compte de l'horizon des Projets.
Nous réduisons à échéance les risques de perte en capital
evea réduit le niveau de risque lorsque le Projet approche de son terme afin de sécuriser l’épargne.
Votre contrat d’assurance vie avec Oradéa vie
Vos investissements sont réalisés au sein d’un contrat d’assurance vie multisupport, evea vie, souscrit et distribué par inCube en sa qualité d’intermédiaire en assurances, immatriculé à l’Orias (immatriculation 13008350) assuré par Oradéa Vie, filiale de Société Générale, entreprise régie par le code des assurances.
evea vie propose un mode de gestion unique, la Gestion Déléguée evea, confiée par l'épargnant à inCube dans le cadre d'un mandat d'arbitrage.
evea vie comporte un risque de perte en capital pour la partie des sommes investies en unités de compte.
Jusqu’à + 25.18% sur 3 ans,
Simulation non contractuelle et dont le taux, issu d’un back testing du profil dynamique type sur une période de trois ans du 16/05/16 au 16/05/19, ne saurait engager la compagnie. Performance nette des frais de gestion du contrat et brute des prélèvements sociaux et fiscaux. Le profil dynamique présente un risque de perte en capital du fait d’une allocation investie en unités de compte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
